（原标题：中金金钱再界说买方投顾：“有新”更“有心” 工作质效再升级）cos 足交

基于对客户需求的长远瞻念察，“三分投七分顾”已成为行业共鸣。投顾，被越来越多东谈主接纳，也正在被再行界说，一种金钱管制重生态口头被再行构建。2024年是金融改良的关键年，在金钱管制行业也发生长远变化的新地方下，“投顾”的价值和兴味显得更为贫窭。

10月18日，中国中金金钱证券有限公司（简称“ 中金金钱 ”）在深圳举办以“向新·同业”为主题的“2024中金金钱1018 发布会”。发布会上中金金钱再提“买方投顾”投资理念，自2019年头度建议后，“买方投顾”承接业务发展、居品革新，并成为金钱管制行业战术转型的代名词。这亦然频年来中金金钱一直提倡“有温度的工作”的具体体现，是为客户带来专属定制好意思好金钱新体验的“关键一招”、“解围密码”。

从居品到工作，由点及面为客户把脉护航

行动中国金钱管制赛谈上的先驱，中金金钱在买方投顾谈路上不息探索。2019年中金金钱初度建议“买方投顾”投资理念，再行界说了“投顾”的想法：以客户需求为起点，提供作陪式工作，与客户利益保执一致，让客户工作神志从传统的居品销售向全生命周期的照管人工作转化，成绩历久的取得感和幸福感。

本届发布会上，中金金钱再界说买方投顾内涵：确凿兴味的买方投顾，毫不单是是基金居品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的工作模式和居品投研体系，并推出 “中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等系列买方投顾工作。

“不谋全局者，不及谋一域”。如今中金金钱已建成着眼全局的买方投顾体系。基于中金金钱敏捷架构、多派司复古、全品类遮蔽的特有上风，将投资者关爱的资讯数据、投资策略和交往器具进行整合优化，将高频数据、资讯精筛、琢磨解读、风险预警和策略组合、问股会诊到智能器具、量化平台等个东谈主交往所必须的“点”，通过金融科技串成“股票 50”、“ETF50”、“有研在先”等各种型工作居品“线”，在调和的理念、布局下编织成买方交往工作的“面”，最终融入中金金钱大买方投顾的“体”中。在这么的闭环之下，不再纠结夙昔一个“点”的销售，而是不错从全局启程，给客户 360度的连贯、系统、科学的交往科罚决策，戮力于于为客户提供全宗旨的“把脉护航”。

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夙昔五年，中金金钱不息丰富延展工作体系，更好地反应客户的各种需求场景，奋力匡助客户取得合理平衡的答复，擢升投资体验。践行5年中，中金金钱已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。限度2024年9月，买方投顾工作累计作陪跳跃35万东谈主次客户完成建树计较，买方投顾累计居品建树限制接近1600亿，买方投顾累计签约客 户资产超2400亿。凭借已积淀 10余年的居品琢磨智商，为客户甄选优秀管制东谈主，中国 50 池的股票策略（指主不雅选股及量化选股策略）管制东谈主代表居品 5 年来取得累计平均答复62%，相较于宽基指数、相较于全市集股票型公募基金（指wind分类中的通常股票型基金、偏股混杂型基金、增强指数型基金）平均推崇都跑出了显赫逾额。

从尺度化到个性化，金融科技赋能高质效工作

跟着东谈主工智能时候的连忙发展，全球领域内五行八作正阅历着前所未有的数字化转型。买方投顾工作体系建造行动金融工作的贫窭一环，也在这场变革中迎来了前所未有的发展机遇。基于高大的客户数目，通过金融科技的力量，中金金钱重塑照管人工作的经过，努力践行着千东谈主千面的个性化体验，擢升工作质效。尽管市集有波动，然而总有东谈主一直在努力，作陪在客户的身边，不亏负来自客户的每一份信任、每一份委托。

金钱管制是基于信任的行业，需要有温度的工作，而金融科技一定进程上加深了金钱管制工作效率和普惠价值。发布会上，中金金钱革新性建议了“金钱照管人工作金字塔 ”，以及推出照管人工作器具——“金慧诊 ”账户会诊工作。通过系列革新举措，再次丰富买方投顾的内涵，旨在进一步为个东谈主交往科罚决策提供更好的买方工作体系。

具体而言，买方投顾的“照管人工作金字塔 ”分为资讯照管人、居品照管人、步履 照管人、计较照管人和心念照管人五个层级。比如在资讯照管人层面，呈现数据和专科瞻念察；在居品照管人层面，提供承接全经过的买方视角的信息走漏；在步履照管人层面，训诫客户有所为，有所不为；在计较照管人层面，匡助客户作念出指标导向的投资决策；临了在心念照管人层面，匡助客户建造积极乐不雅的投资心态。

金融科技带来高终局，投顾业务插上数字翅膀。中金金钱在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，努力从不同维度为客户的金钱管制创造价值。中金金钱还将数字化智商融入各业务板块中，行动战术发力点赋能规划管制升级。当今，中金金钱已达成了“中金金钱”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能金钱管制转型，深入鼓励 SMART数智化战术塑造第二增长弧线，戮力于于为全渠谈、全光谱的投资者提供专科、智能、有温度的一站式金钱管制工作。

金融科技推动中金金钱数字化转型，正在带来客户工作的多方面转化。比如规划视角从以居品和业务线的角度向客户视角转化；科技与业务的推敲从科技单向、被迫反应到双向赋能、科技引颈；科技平台建造从竖井式到调和、区别式、灵通式；业务与管制从以确认启动为主到以数据启动为主；市集反应速率从滞后、被迫反应向快速和主动型转化等。将来，借助于科技赋能，中金金钱将会给客户带来更坚硬的穿越周期的力量。

从“走新”到“走心”，作陪式工作有温度

中金金钱不息构建革新、丰富的投顾工作体系，也通过专科的建树理念共享、紧随热门不异及深入浅出的说话让客户充分感受到“走心”作陪，为客户提供有温度的工作。

线上线下都发力，打造全渠谈、数字化的客户工作平台。在线上，通过中金金钱APP、微信公众号等数字化客户平台，为广泛投资者提供方便开户、及时行情、丰富资讯、股票交往、优质搭理等金钱工作，奋力知足全光谱客群的多元化需求；在线下，依托科技赋能的贤惠网点，为客户提供高效方便的工作。打造高质料极品本色矩阵，执续发力公域+私域，遮蔽品牌、股票、基金、策略、组合投资、资产建树等多品类业务，达成了投前、投中、投后客户全生命周期旅程工作。

中金金钱还贴心关注客户的生存风气与念念维神志，每年举办多种类型的主题行径，为客户打造丰富的线下行径场景。据悉，中金金钱已构建九大品牌行径款式矩阵，通过中国50中国行、与专科同业交往行、投资策略会、研值行、金钱万家行、走进中金等品牌行径搭建与客户的不异平台。

凭借多年市集当先的专科投研智商，依托完善的买方投顾工作体系，中金金钱执续探索并阐扬金融科技的力量，积极践行国度战术、落地普惠金融，让工作有温度，让个东谈主交往也能与专科同业。将来，中金金钱将不绝发力投顾行业，戮力于于推动普惠金融的高质料发展，不息擢升老庶民对金钱管制的认识水平，让大家更好更感性地订立本钱市集。

本文起首：财经报谈网cos 足交